Giao dịch CFD so với Cổ phiếu: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Giao dịch CFD là gì và khi so sánh CFD với đầu tư truyền thống nó như thế nào? Hướng dẫn này phân tích những điều cốt yếu của giao dịch CFD và so sánh giao dịch CFD với đầu tư cổ phiếu. Đến cuối, bạn sẽ hiểu rõ cách thức giao dịch CFD hoạt động và liệu đó có phải là cách tiếp cận phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn hay không. Chúng tôi sẽ đề cập đến:

• Giao dịch CFD là gì?
• Giao dịch chứng khoán là gì?
• Sự khác biệt chính giữa giao dịch CFD và giao dịch chứng khoán
• Ví dụ về cách thức giao dịch CFD hoạt động Ví dụ về cách thức giao dịch chứng khoán hoạt động
• Kết luận: Giao dịch CFD trực tuyến

Tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm về giao dịch CFD và cách thực hiện nó một cách an toàn trực tuyến.

Loại giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì?

Giao dịch CFD là hành động mua và bán Hợp đồng chênh lệch (CFDs), công cụ tài chính cho phép bạn giao dịch các biến động giá của tài sản cơ bản. Một CFD chuyển hóa giá trị của nó từ một tài sản cơ bản, nhưng nó không phải là tài sản cơ bản. Đó là lý do tại sao chúng ta xếp CFDs trong hạng mục các sản phẩm phái sinh. Điều này có nghĩa là bạn không sở hữu tài sản cơ bản khi bạn giao dịch CFDs. Thay vào đó, bạn đặt cược vào giá.

Sự thực bạn đang đầu cơ vào việc biến động giá có nghĩa là bạn có thể mua (long) hoặc bán (short). Long có nghĩa là bạn mong đợi giá trị của tài sản cơ bản tăng trong thời gian.

Do đó, bạn “mua” CFD ở giá hiện tại với mục đích bán khi nó tăng giá.

Bạn có thể thực hiện short nếu bạn tin rằng giá trị của tài sản cơ bản sẽ giảm. Short-selling bao gồm việc mượn tài sản với giá được đồng ý. Sau đó, bạn bán tài sản đó trên thị trường và cố gắng mua lại với giá thấp hơn trong tương lai. Bạn sau đó trả lại tài sản và giữ phần chênh lệch giữa giá ban đầu bạn đã bán nó và giá bạn đã trả để mua nó lại.

Ngoài việc linh hoạt để mở vị thế mua vào hoặc bán ra, giao dịch CFD trực tuyến bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau. Thông qua CFD, bạn có thể đặt cược vào sự biến động giá của các công cụ tài chính khác nhau vì bạn không cần sở hữu tài sản cơ bản. Các loại tài sản bạn có thể giao dịch với tài khoản CFD tại TMGM bao gồm:

• Forex
• Chứng khoán và cổ phiếu
• Kim loại quý, như vàng
• Năng lượng và tài nguyên, như dầu
• Chỉ số (một chỉ số theo dõi hiệu suất của nhiều tài sản)
• Tiền điện tử

"Giao dịch cổ phiếu là gì?"

Giao dịch cổ phiếu là hành động mua bán cổ phiếu của các công ty. Đã rõ ràng, bạn có thể thấy cách giao dịch cổ phiếu khác biệt so với giao dịch CFD. Khi bạn mua cổ phiếu, bạn sở hữu nó. Tài sản cơ bản là của bạn, và nó cho bạn quyền tham gia vào công ty.

Có cổ phần trong công ty có nghĩa là bạn sẽ chia sẻ cả những lợi ích và rủi ro của công ty. Nói cách khác, giá trị tài sản của bạn tăng khi giá cổ phiếu của công ty tăng. Ngược lại, giá trị tài sản của bạn giảm khi giá cổ phiếu của công ty giảm.

Sở hữu cổ phiếu của công ty cũng có thể mang lại quyền biểu quyết và quyền tiếp cận cổ tức. Quyền biểu quyết có thể liên quan đến các vấn đề như thay đổi thành viên hội đồng quản trị và các vấn đề tài chính. Cổ tức là tiền được phân phối cho cổ đông. Tiền này được lấy từ lợi nhuận của công ty và trả trên cơ sở mỗi cổ phiếu.

Các yếu tố này dẫn đến việc giao dịch cổ phiếu thường được xem như là một chiến lược dài hạn. Đó là lý do tại sao mọi người thường gọi việc giao dịch cổ phiếu và cổ phần là "đầu tư". Mục tiêu của bạn là mua cổ phiếu với giá mà bạn tin rằng đại diện cho một chiết khấu so với giá trị thực sự của công ty. Bạn sở hữu những cổ phiếu này với hy vọng rằng công ty sẽ phát triển và giá cổ phiếu tăng lên. Nói cách khác, bạn đang đầu tư ngay bây giờ với hi vọng thu lợi nhuận trong tương lai.

Giao dịch cổ phiếu CFD là gì và có giống với đầu tư cổ phiếu không?

Giao dịch CFD cổ phiếu cho phép bạn có lợi nhuận khi giá cổ phiếu của một công ty tăng, nhưng nó không giống như việc đầu tư. Nếu bạn đang giao dịch CFD cổ phiếu, bạn đang mua mà không sở hữu cổ phiếu trong một công ty. Điều này cho phép bạn có lợi nhuận nếu giá cổ phiếu của công ty tăng, nhưng không cung cấp quyền biểu quyết hoặc quyền truy cập vào cổ tức.

Các khác biệt quan trọng giữa Giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) và Giao dịch Cổ phiếu

CFD vs giao dịch cổ phiếu là cuộc tranh luận cuối cùng. Cả hai đều cung cấp một phong cách giao dịch linh hoạt nhưng theo cách khác nhau. Việc giao dịch CFD có thể được thực hiện với một loạt các phong cách như giao dịch cắt lỗ hoặc giao dịch trong ngày trong khi cổ phiếu phù hợp nhất với những nhà đầu tư muốn sở hữu tài sản cơ bản. Chúng tôi đã nêu rõ những khác biệt chính dưới đây để giúp bạn hiểu rõ hơn về cơ hội trong mỗi lĩnh vực.

CFDs Là giao dịch phái sinh

CFDs là hợp đồng tương lai, có nghĩa là giá trị của chúng được tạo ra từ tài sản cơ bản. Điều này có nghĩa là bạn đang giao dịch giá của hợp đồng tương lai thay vì sở hữu tài sản cơ bản.

CFD Cho Phép Đòn Bẩy

Với đòn bẩy, bạn có thể mở vị thế mà không cần đặt ra toàn bộ số tiền. Ví dụ, nếu bạn có quyền truy cập đòn bẩy 1:10 và một vị thế tiêu chuẩn là $1,000, bạn chỉ cần cam kết $100 cho giao dịch. Bạn có thể truy cập đòn bẩy thông qua một tài khoản giao dịch CFD.

Đòn bẩy cho phép bạn mở các vị thế mà nếu không sẽ không thể. Hạn chế là nó làm tăng gấp đôi các lỗ của bạn trong một giao dịch tiêu cực. Bạn không thể đầu tư với đòn bẩy qua một tài khoản giao dịch cổ phiếu và chứng khoán.

Lợi nhuận từ Hợp đồng chênh lệch (CFD) đến từ việc dự đoán Di chuyển Giá

Giao dịch CFD chứng khoán tập trung vào dự đoán các biến động giá theo cả hai hướng (tích cực hoặc tiêu cực). Đầu tư hiếm khi là chiến lược ngắn hạn, vì nó tập trung vào tiềm năng tăng trưởng của tài sản để giá trị của nó tăng lên.

CFDs Có Thể Lợi Nhuận Từ Việc Mua và Bán

Sự thực là bạn không sở hữu tài sản cơ bản khi giao dịch CFD có nghĩa là bạn có thể đặt cược vào sự biến động giá - tăng hoặc giảm. Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu, bạn chỉ thu được lợi nhuận khi giá trị tài sản tăng.

CFD là Tài sản Giao dịch Ngắn hạn

Nhiều cuộc tranh luận giữa Hợp đồng chênh lệch (CFD) và giao dịch cổ phiếu tập trung vào chiến lược ngắn hạn và dài hạn. Nói chung, giao dịch CFD thường được sử dụng như một chiến lược ngắn hạn đơn giản vì bạn có thể mua vào (long) hoặc bán ra (short). Do đó, bạn có thể thử giao dịch đồng bộ với sự thay đổi của thị trường.

Ngược lại, đầu tư là một chiến lược dài hạn vì bạn chỉ kiếm tiền khi giá trị tài sản tăng. Điều này có thể mất thời gian, đó là lý do tại sao nên đầu tư vào một thứ mà bạn sẵn lòng sở hữu một phần nào đó trong ít nhất vài tháng nhưng, có thể, một vài năm.

Sau khi nói điều đó, giao dịch cổ phiếu CFD có thể là một chiến lược dài hạn. Có thể giữ vị thế lâu hơn một thời gian dài mà không cần nhiều vốn.

Bạn cũng có thể giữ vị thế ngắn hạn trong một khoảng thời gian dài, nhưng thực tế là bạn có thể giao dịch với đòn bẩy có nghĩa là bạn cần một lượng vốn lớn cho nó. Có nhiều biến động trong vị thế ngắn hạn, vì vậy thường chỉ những người có nhiều kinh nghiệm mới làm điều đó; và ngay cả trong trường hợp đó, không nhiều.

Ví dụ về Cách Thức Hoạt Động Giao Dịch Hợp Đồng Chênh Lệch (CFD)

Toàn bộ quá trình giao dịch CFD được thực hiện điện tử thông qua các nền tảng giao dịch CFD mà bạn có thể sử dụng thông qua trình duyệt internet, tải về máy tính, hoặc thậm chí là sử dụng trên thiết bị di động. Những nền tảng mà chúng tôi cung cấp bao gồm hai trong số các nền tảng phổ biến nhất trên thị trường: nền tảng trực quan và phổ biến MetaTrader 4 (MT4) và phiên bản kế nhiệm của nó, với các tính năng tiên tiến, MetaTrader 5 (MT5).

Để tính toán lợi nhuận và thua lỗ khi nắm giữ vị thế mua CFD, bạn sẽ sử dụng công thức sau::

Lợi nhuận = Giá trị cuối của hợp đồng mua - Giá trị giao dịch ban đầu
Chi tiết:

• Giá trị giao dịch ban đầu được tính bằng cách nhân giá hợp đồng với số đơn vị mà người giao dịch muốn mua
• Giá trị cuối của hợp đồng mua được tính bằng cách nhân số hợp đồng mua với giá khi người giao dịch đóng vị thế.
• Lợi nhuận ròng = Lợi nhuận - bất kỳ phí hoặc hoa hồng nào được áp dụng

Dưới đây là một ví dụ giao dịch CFD để giúp bạn hiểu quá trình mua/long:

1. Bạn mua một hợp đồng với giá $10 mỗi cổ phiếu của Công ty X vì bạn tin rằng giá sẽ tăng.
2. Giá cổ phiếu đạt $15.
3. Vì vậy, bạn quyết định đóng vị thế và ghi nhận khoảng chênh lệch giữa $15 và $10.
   
   ngụ ý $15 - $10 = Lợi nhuận $5.

Short hơi có một chút khác biệt, vì nó yêu cầu bạn phải trước tiên “vay mượn” một tài sản để bán khi bạn tin rằng nó có khả năng giảm và sau đó mua lại để có lời.

Bạn sẽ tính lãi và lỗ theo công thức sau:

Lợi nhuận = Giá trị tài sản mượn khi mua lại - Giá trị tài sản mượn khi bán
Nơi:

• Giá trị của tài sản mượn khi bán tính bằng cách nhân giá hợp đồng với số đơn vị mà người giao dịch muốn mượn và bán.
• Giá trị của tài sản mượn khi mua lại tính bằng cách nhân số hợp đồng mua bằng giá khi người giao dịch đóng vị thế.
• Lợi nhuận ròng = Lợi nhuận - bất kỳ khoản phí hoặc hoa hồng nào áp dụng, bao gồm bất kỳ chi phí mượn nào.

Dưới đây là một ví dụ:

1. Giả sử bạn mở một vị thế ngắn ở $10, tức là bạn mượn và bán tài sản với giá $10.
2. Giá rơi xuống $8.
3. Bạn đóng vị thế của mình (tức là mua lại Hợp đồng chênh lệch giá) và rút tiền chênh lệch giữa giá đầu tiên và giá thứ hai, giúp bạn kiếm được $2 lợi nhuận.
   
   tức là $10 - $8 = $2 lợi nhuận.

Nếu bạn đang giao dịch CFD với đòn bẩy, bạn cần tính toán biên cần thiết cho một giao dịch. Hãy nói rằng bạn có quyền truy cập đòn bẩy 1:20. Điều này có nghĩa là bạn có thể mở một vị thế $20 cho mỗi $1 trong tài khoản của bạn.

Bạn đang nhận được một khoản vay trong tình huống này, vì vậy bạn cần duy trì một số tiền nhất định trong tài khoản giao dịch CFD của bạn. Số tiền tối thiểu được xác định bởi biên, được tính toán dưới dạng một tỷ lệ phần trăm: nếu bạn truy cập đến đòn bẩy 1:20, phép tính biên là 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, tức là, bạn cần một số dư ít nhất là 5% giá trị vị thế.

Ví dụ về Cách giao dịch cổ phiếu hoạt động

Giao dịch cổ phiếu và cổ phần có lẽ là một khái niệm đơn giản hơn so với giao dịch Hợp đồng chênh lệch vì giá trị của khoản đầu tư của bạn là 1:1. Điều đó có nghĩa là bạn trả bất kỳ giá cổ phiếu hiện tại là bao nhiêu, và số tiền bạn kiếm trực tiếp tương quan với giá trị hiện tại của nó.

Ví dụ:

• Bạn trả $20 cho một cổ phiếu trong một công ty được niêm yết trên Sở giao dịch Chứng khoán Luân Đôn.
• Giá cổ phiếu tăng lên $25, và tài sản của bạn hiện có giá trị là $25. Nếu bạn bán ở $25, bạn sẽ có lợi nhuận $5.
• Ngược lại, nếu giá cổ phiếu giảm xuống $15, và bạn bán, bạn sẽ mất $5.

Cách tốt nhất để nghĩ về việc giao dịch cổ phiếu là lợi nhuận hoặc lỗ tương quan với hiệu suất tài chính của công ty.

Kết luận

Nên giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFDs) hay đầu tư? Chỉ có bạn mới có thể trả lời câu hỏi đó dựa trên cách mà các sự thật mà chúng tôi đã cung cấp phù hợp với sở thích và tình hình cá nhân của bạn. Một yếu tố quan trọng trước khi bắt đầu là liệu bạn muốn cam kết lâu dài hay duy trì tính linh hoạt để biến động theo diễn biến thị trường tài chính.

Nếu tính linh hoạt và cơ hội thu hút bạn, một tài khoản giao dịch CFD tại TMGM có thể phù hợp. Không có bảo đảm khi tham gia giao dịch hoặc đầu tư, nhưng CFD có thể là cách để xây dựng một danh mục đa dạng. Để bắt đầu và tận hưởng phí giao dịch thấp trên hàng ngàn công cụ, hãy tạo một tài khoản tại TMGM ngay hôm nay.