在过去的十年中，加密货币作为新一代资产类别获得了广泛关注和快速增长。它在迅速发展的金融科技领域中扮演着关键角色，并具有强大的潜在回报的吸引力，许多投资者和零售交易者将他们的部分投资组合转向加密货币的世界。
由于加密货币仍然是一种相对较新的资产类别，重要的是在开始交易加密货币资产之前，务必为自己配备有关加密领域的深入知识。
本文探讨了加密货币的关键考量，随后将其与加密货币CFD工具进行区分，让您无需实际持有或存储加密货币即可进行交易。
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什么是加密货币？-简单介绍加密货币
加密货币是一种数字形式的货币。它存储在被称为区块链的去中心化网络上，并通过加密技术保证安全，这使得双重支付或伪造相同的加密货币几乎不可能。
区块链记录每一笔加密货币交易，确保完全的透明性和不可篡改性。每个区块链网络都有“节点”来确保每笔交易的有效性。节点的功能类似于下一代银行职员。他们确保发送者有足够的加密货币以进行发送。一旦节点批准一笔交易，它会被分组到相关区块链上的新“区块”中。为了完成一个区块及其所有交易，节点（也称为矿工）必须利用计算能力解决一个复杂的数学难题。它们的奖励是它们在区块链上批准的同一种加密货币的一部分。
由政府和中央银行发行的传统法定货币被称为中心化货币形式。现在一些人反对的是法定货币的 中心化特性，因为去中心化货币的价值来源于使用它们的人，而不是依赖中央银行或第三方来运作。
流行的加密货币
尽管市场上有成千上万种加密货币，每种都旨在服务于其特定的目的或拥有独特的特点，下面我们将介绍一些最受欢迎的加密货币：
比特币（BTC）
创立于2009年，比特币是最早的加密货币，常被称为“数字黄金”。它是由一位神秘的在线用户名为中本聪（Satoshi Nakamoto）创建，并旨在设计一个无需第三方干预、 能够防止通货膨胀的点对点数字交易系统。
比特币的最大供应量为2100万个BTC，这将控制供需关系。尽管比特币取得成功，但比特币区块链已经经历了两次“硬分叉” ——比特币现金（Bitcoin Cash）和比特币黄金（Bitcoin Gold）。硬分叉利用相同的基础区块链，并根据创建用户的偏好使用稍有不同的规则和指标。
以太坊（ETH）
以太坊长期以来被视为比特币的头号竞争对手。以太坊的概念是由一位名叫维塔利克·布特林（Vitalik Buterin）的青少年计算机科学家提出。在美国的一次比特币研讨会上发布了关于新协议的白皮书后，以太坊网络得到了发展。
该平台专注于为程序员和开发人员提供部署去中心化网络应用（dApps）和智能合约的能力，而无需为每个新dApp 构建一个新的区块链。 以太坊的本地加密货币是以太币（Ether），用于支付网络服务和交易费用。
莱特币（LTC）
莱特币于2011年作为对比特币的回应而诞生。大家认为比特币较慢的区块链确认时间会阻碍其长期可扩展性。莱特币具有更快的确认时间，并且能够在单个区块中存储更多的交易。
除了更快的交易处理时间之外，莱特币的供应量也比比特币多。莱特币的总发行量是比特币的四倍，达到8400万个LTC。莱特币的愿景是创建一种能够处理快速且低成本的日常交易的加密货币，供消费者使用。
瑞波币 (XRP)
瑞波币 (XRP) 的概念是作为数字支付协议。XRP 现在被用作桥梁货币，以提供快速、超低成本的跨境交易。
可以想象传统的 SWIFT 系统是如何管理银行之间的常规跨境支付和安全转账的。
XRP 已巩固了其作为加密支付结算资产交换和零售及机构用户的汇款系统的地位。
狗狗币（DGE）
狗狗币是加密货币行业中的第一个“模因币”。它被设计为一种“玩笑”加密货币，其创始人当时在讽刺加密货币行业的投机性质。他们并不知道它会吸引埃隆·马斯克等人的支持，成为一个真正的加密资产。
狗狗币是一种开源加密货币，灵感来自莱特币的成功。它使用与LTC相同的工作证明技术，以确保比特币更快的支付处理速度。狗狗币是为数不多的可以被视为通货膨胀的加密货币之一，因为它没有对 DGE 进入流通的数量设定上限。
加密货币的潜在应用
毫无疑问，加密货币和区块链技术有革新众多行业的潜力，重新定义我们如何花费和储存个人财富。
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革新数字支付
最显而易见的应用，加密货币正在成为一种更便宜、更快速、更安全的全球资金转移和接收方式。无需支付处理方或银行的干预，交易变得更加经济高效和可持续。
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分散式金融（DeFi）
DeFi 是加密货币领域中另一个快速增长的趋势。DeFi的诞生源于建立一个开放、去中心化的金融系统的愿望，适用于所有具有互联网连接的人。DeFi 应用依赖区块链技术提供下一代金融服务，包括借贷和交易，无需传统中介。
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代币化
区块链上不可替代代币（NFTs）的出现使个人和组织得以在区块链上将现实资产进行代币化。这些资产可以是艺术品、公司股份或房地产所有权。这些代币代表着在去中心化区块链上的正式所有权，使得在需要时进行简单而安全的转移和交易。
加密投资的吸引力：潜在优势
根据最近的研究，2024 年全球加密货币的拥有率为 6.8%，这意味着全球有超过 5.6 亿人买卖加密货币。
比特币仍然是价值最高的加密货币，市值约占加密货币总市值的一半。今天，数亿人投资加密货币的原因有很多，包括：
巨大增长潜力
加密货币在过去十年中市场价值大幅增长，这一点已经不是什么秘密。以比特币为例 ——在2015年，一枚比特币的价值在200美元到500美元之间。到了2024年，同一枚比特币现已价值超过 50,000美元。这相当于250倍的投资回报。如果你在2009年比特币只值几分钱时幸运地购买了比特币，那么你现在已经获得了改变人生的回报。
这种高增长潜力已经将加密货币转变为对寻求激进回报的投资者具有吸引力的投资选择。
去中心化特性
加密货币建立的主要原因之一是其去中心化性质。这带来了更大的金融包容性，即使是没有银行账户的人也可以自由获取和使用加密货币，免受传统金融机构的审查和控制。
持续创新
加密货币领域最令人激动的一个方面是其不断发展。 以太坊2.0 不断升级和发展其网络，旨在加快交易速度和降低交易费用。 可扩展性是当前加密货币领域的主要热门话题。 像乐观汇总（Optimistic Rollups）和零知识汇总（Zero-Knowledge Rollups） 等技术为区块链提供了链下解决方案，以增加处理能力，同时保持安全性。 Web3 世界也因投资和创新而备受欢迎，包括重新关注去中心化身份系统和去中心化社交媒体平台。
投资与这些大项目相关的加密货币可以使您的投资组合有机会从它们的成功中受益。
多元化传统投资组合
另一个吸引人投资加密货币的原因是它们作为传统资产类别（如股票和债券）的多样化的一部分的潜力。作为一个相对较新且不相关的资产类别，加密货币可以帮助分散投资组合的整体风险，因其固有的波动性，它们可以作为投资组合中的高风险部分。
了解加密货币投资前景
我们已经谈到参与蓬勃发展的加密货币行业可能带来的潜在好处。对于加密货币投资的平衡指南，同样重要的是要考虑其中的挑战和风险。
当今围绕加密货币的最大问题是价格波动性。作为一个相对不成熟的市场，加密货币的市场价值可能每天都会大幅波动。在24小时交易窗口内经历10%-15%的波动并不罕见。这些波动在股市中很少见，只有在公司或行业出现异常或严重的新闻时才会触发。
加密货币投资者持续面临的另一个问题是监管环境，或者坦率地说是缺乏监管环境。只有少数国家将加密货币视为可信赖的真实世界货币并对其进行监管。当投资某些加密货币时，应密切关注新的监管框架或全面禁令的消息，这可能会影响加密资产的价值。
尽管加密货币在本质上是一种数字货币，但买方和卖方仍然需要存储和保管他们的加密资产。安全问题长期困扰着加密行业，因此对于加密货币持有者来说，使用配有私钥的硬件钱包非常重要，并尽可能启用账户登录的双重认证（2FA）。
加密货币是否适合您？
在你深入加密货币市场之前，重要的是要对自己的风险承受能力和投资目标进行自我评估。
请记住，加密货币无疑是目前最具波动性的资产。如果您是一个规避风险的投资者或交易者，您将发现难以控制这种新兴资产类别的波动性。
您是一个寻求安全短期收益的投资者，还是准备长期持有，希望获得更大的回报？事实上，加密货币都可以吸引短期和长期投资者，但从一开始就定义明确的投资目标非常重要。
即使您对首次购买加密货币的前景感到兴奋，也不应一开始就投入巨额资金。大多数投资者只会将5%-10%的整体投资组合投入到高风险资产类别中，这应该能给你一个关于应如何分配加密货币投资的参考。
在外汇环境中投资与交易加密货币
如果您不想购买和存储加密货币，而是专注于从加密货币市场的定期价格波动中获利，您可以选择交易加密货币差价合约（CFD）。这些差价合约模拟了基础资产的市场表现，并且与其他传统的差价合约一样，可以选择“做多”或“做空”。重要的是要区分加密货币交易（购买和交换加密货币以存储在加密货币钱包中）与加密货币差价合约交易（交易加密资产的市场价值，而无需存储它们）之间的区别。
如何通过TMGM安全交易加密货币
在TMGM，我们提供与每个基础加密资产价格挂钩的差价合约（CFDs）。您可以买入（多头）和卖出（空头）加密货币CFD。如果您买入其中一种并且价格上涨，您可以平仓获取利润。如果您卖出加密CFD而价格下跌，您也可以平仓并获得盈利。
我们提供12种最受欢迎 的加密货币差价合约，未来可能会增加更多选择。加密CFD市场也与MetaTrader 4（MT4）软件完全兼容。
能够从 加密货币价格的上涨和下跌中获利使加密货币差价合约成为日内交易或长期持有的一个有趣工具。TMGM的加密货币差价合约市场24/7全天候开放，因此在与我们交易加密货币时，您不会受到时间的限制。
我们还很自豪地提供业内具有竞争力的点差，这是我们的加密货币差价合约“买入”和“卖出”价格与基础资产的实际“买入”和“卖出”价格之间的差异。点差越小越好，因为您只需要一个微小的市场波动就可以使您的交易变为盈利仓位。我们的加密定价引擎还确保您永远不会被重新报价，使您能够以最快和最精确的速度执行加密货币交易。更好的是，您可以通过所谓的杠杆来开始交易加密货币差价合约。杠杆交易允许您通过少量资本支出获得更大的头寸，根据从经纪商借来的资金放大潜在利润和亏损。
例如，你可以在比特币和以太坊等最受欢迎的加密货币上获得高达1:200的杠杆。这意味着每“买入”或“卖出”1美元，您的头寸价值最多可以放大到200倍。这为您提供了通过相对较少的交易资金参与加密货币的波动的机会。
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